工行淮安涟水城北支行成功堵截电信诈骗避免客户经济损失

来源：爱游戏官网首页    发布时间：2024-01-11 13:18:47

  2022年7月6日中午1点左右，一位35岁左右的男性客户来到工行淮安涟水城北支行网点，对值班主管说自己被诈骗，钱不断地被扣走。值班主管立即意识到事情的严重性，立马叫醒正在午休的网点负责人，共同处理此事。

  网点负责人第一时间询问客户卡片是不是已经办理挂失止付，在得到肯定回答后，引导客户到贵宾室坐下并细细了解情况。原来客户今天接到诈骗电线万元的大额信用卡，但是因自己的流水不够，需要先增加名下账户流水，才能审核通过。客户信以为真，开始按照诈骗分子的指示，在工行手机银行生成了工行e钱包二类虚拟账户，并绑定自己名下农行卡互转。据客户描述，自己曾告知诈骗分子手机短信验证码，然后农行卡里的钱就开始不断被扣走，直到自己挂失卡片。

  就在了解情况的间隙，诈骗分子不断打来电话，催促客户抓紧时间转钱，告知其验证码好包装流水。网点负责人接过电话，伪装成客户，先稳住了诈骗分子，以接电话期间没办法使用网络为由，暂时挂断电话。而后迅速打开客户的手机银行，查到账户里面有一张注册地为成都的工行e钱包二类虚拟账户，并且看到里面有80000元余额，随即与客户确认，其农行卡被扣走的钱总金额是否是80000元。

  在得到客户肯定回答后，网点负责人心里有底了，客户的资金还在，并且目前很安全。原来诈骗分子以办理高额信用卡为诱饵，以增加客户流水为借口，骗取客户信任，逐步掌控客户账户，下一步可能就企图将客户资金骗走，造成客户损失。网点负责人将真实的情况告诉客户后，客户方才长舒一口气，并对其表示万分地感谢。随后，在我行工作人员的协助下，通过多次业务处理才将二类账户里得资金转出来，整个业务一直持续到下午三点。

  本案例中所描述的事件属于典型的电信诈骗案例，广大新老客户往往会经不住高额信用卡、高收益理财等常用诈骗幌子的诱惑，使得名下账户受到诈骗分子的控制，最终遭受经济损失。银行工作人员在接触到这类事件的第一反应，要及时让客户将账户止付，以免客户遭受进一步损失，其次要帮助客户追查资金去向，有时候客户的资金并未被骗走，只不过被诈骗分子转移了。最后要时刻提醒广大新老客户，识别常见诈骗手段，拒绝诱惑，注意资金安全。

  (一)沉着冷静，摸清情况。客户资金被诈骗，其心情已经很慌张，六神无主。银行工作人员在遇到此类情况后，一定要冷静，安抚住客户情绪，理清楚事件目前的状况，分析出突破点，为客户避免损失。

  (二)熟悉业务，精准防诈。银行的产品功能越来越强大，方便客户的同时，也为诈骗分子提供了诈骗的抓手。本案例中，二类账户常规来看，每天的转账限额只有一万，但是诈骗分子却知道将其绑定一类账户后，两者互转是没有限制的。案例中的银行工作人员就是知道e钱包二类账户的这一特点，所以才能在最短时间之内就帮助客户找到资金。所以银行工作人员一定要熟悉业务，精准防诈。

  (三)耐心引导，热情服务。电信诈骗事件层出不穷，但凡遇到的客户，大多数都会因为慌张而语无伦次，不能很清晰地描述出事件的来龙去脉，作为银行人，一定要有耐心，引导客户将事件的细节讲出来，这样才可以了解诈骗分子的诈骗手段和目的。同时，一定别忘记后续服务，本案例中银行工作人员为将客户的资金转出，一直忙到下午三点，这一点很不容易，这样的服务态度值得学习和赞扬。(贾军)